【定例報告】２０２１年４月末時点の資産状況

きりもんです。ゴールデンウィークも本日で終了です。明日からまた仕事が始まります。。。。次の大きなお休みは長期休暇を取得したタイミングでしょうか。

２０２１年４月末時点の貯蓄状況の記録です。

２０２１年４月末の貯蓄について

貯蓄の種類は、現預金、投資信託、保険、確定拠出年金のみです。保険は解約返戻金ベースの金額です。

総資産について

合計：１，９６３万円。

前月末比、２０２０/１２末比共に増加しました。増加の要因は、株式マーケットの好況を受けて投資信託、確定拠出年金の金額が大きく増加しています。

保険は、保険料支払いの他に、保険会社の運用が好調に推移しており、こちらも前月末対比増加です。1~3月は保険料の年払いが集中していることもあり、１２月末対比約９２万円の増加となっています。

現預金は、前月に続き積立投信などにより前月末比減少です。１２月末対比では５１万円減少となっていますが、今月は保険料の年払いの影響が大きいですね。

老後資金について

合計：１，５２３万円。

各項目の増加要因は、総資産で説明した内容と同じとなります。

老後資金の目標は、５２歳までに３，５００万円を貯めることです。詳しい内容は、以下の記事で説明しています。ご興味ある方は合わせてどうぞ。

残り１５年で２，０００万円となりました。単純計算だと毎年１３３万円を老後資金として貯めることが出来れば、目標達成出来る計算です。

まとめ

投資信託の評価益の増加が増えた格好で貯蓄金額全体がが水膨れしている感は否めません。最近、リスク資産に投資し過ぎなのでは、という疑問が出てきています。何気なしに（ある意味勢いで）始めた投資信託の積立なので、一度投資について整理してみたいと思います。